¿Cómo escoger un asesor financiero en Canadá en 2023? Seis consejos para recién llegados

Para alcanzar sus objetivos económicos personales o profesionales este puede ser un paso muy importante

Por: Nuestra Redacción
Calgary · Publicado el: 22 junio, 2023

(Image by Drazen Zigic on Freepik)

El mundo de las finanzas personales puede ser difícil de entender como recién llegado a Canadá. Seleccionar un asesor financiero en Canadá para ayudarlo a manejar sus finanzas es una decisión importante.

Es importante tomarse el tiempo para hacer las preguntas correctas y asegurarse de que está tomando la mejor decisión para su futuro financiero cuando hay tantas opciones disponibles.

1. Debe estar registrado

Al elegir un asesor financiero, una de las primeras cosas que debe verificar es su estado de registro. Los asesores registrados tienen licencia y están regulados por los Administradores de Valores Canadienses (CSA), que garantiza que cumplan con las calificaciones y estándares específicos.

Por el contrario, los asesores no registrados carecen de la misma supervisión, lo que los pone en peligro. La Búsqueda de registro nacional de la CSA puede ayudarlo a determinar si un asesor está registrado.

2. Debe ser un profesional

Además, es crucial tener una comprensión de la historia del asesor financiero que está considerando. Consulte sus calificaciones educativas y profesionales, así como su experiencia en el campo. Consulte la historia y la experiencia de la empresa para la que trabajan, así como la duración de su operación.

Se puede obtener una comprensión clara del conocimiento y la experiencia del asesor a partir de esta información, lo que puede ayudarlo a tomar decisiones acertadas.

3. Conozca los servicios en los que se especializan

También es importante preguntar qué ofrece un asesor financiero. Mientras que algunos asesores ofrecen una variedad de servicios, otros se especializan en un tema específico, como la planificación fiscal o la planificación de la jubilación. La comprensión de la experiencia del asesor puede ayudarlo a determinar si satisface sus necesidades.

4. Consulte sobre su experiencia con los inmigrantes

Además, asegúrese de preguntar sobre la experiencia del asesor con clientes que tienen antecedentes similares a los suyos. Por ejemplo, si acaba de llegar a Canadá, es posible que desee trabajar con un asesor que tenga experiencia trabajando con personas nuevas. Además, consulte si el asesor tiene experiencia en inversiones que puedan ser relevantes para usted, como acciones o fondos mutuos.

5. Pregunte cómo piensa ayudarle a alcanzar sus metas

Las recomendaciones de su asesor financiero deben adaptarse a sus necesidades y objetivos. Preguntar sobre cómo planean ayudarlo an alcanzar sus metas y qué pasos tomarán es una buena idea. Por ejemplo, si busca ahorrar para el pago inicial de una casa, su asesor debería poder proporcionarle un plan que describa cuánto debe ahorrar cada mes y qué tipo de vehículos de inversión lo ayudarán a lograr su objetivo.

6. Consulte el tipo de compromiso que tendrá con usted

Finalmente, pregunte qué tipo de atención puede esperar de su asesor financiero. Averigüe con qué frecuencia recibirá noticias y con qué rapidez responderán a sus preguntas. Un buen asesor debe satisfacer sus necesidades y tomarse el tiempo para responder a sus preguntas y brindarle orientación.

Elegir un asesor financiero es una decisión crucial que puede cambiar la forma en que maneja sus fondos. Preguntar adecuadamente puede ayudarlo an encontrar un consejero que se adapte mejor a sus necesidades y objetivos.

Un buen asesor no solo es un experto con gran conocimiento, sino también alguien en quien se puede confiar y con quien se siente cómodo trabajando.

Para obtener más información contacte a un asesor financiero en Canadá AQUÍ.


4. Consulte sobre su experiencia con los inmigrantes

Además, asegúrese de preguntar sobre la experiencia del asesor con clientes que tienen antecedentes similares a los suyos. Por ejemplo, si acaba de llegar a Canadá, es posible que desee trabajar con un asesor que tenga experiencia trabajando con personas nuevas. Además, consulte si el asesor tiene experiencia en inversiones que puedan ser relevantes para usted, como acciones o fondos mutuos.

5. Pregunte cómo piensa ayudarle a alcanzar sus metas

Las recomendaciones de su asesor financiero deben adaptarse a sus necesidades y objetivos. Preguntar sobre cómo planean ayudarlo an alcanzar sus metas y qué pasos tomarán es una buena idea. Por ejemplo, si busca ahorrar para el pago inicial de una casa, su asesor debería poder proporcionarle un plan que describa cuánto debe ahorrar cada mes y qué tipo de vehículos de inversión lo ayudarán a lograr su objetivo.

6. Consulte el tipo de compromiso que tendrá con usted

Finalmente, pregunte qué tipo de atención puede esperar de su asesor financiero. Averigüe con qué frecuencia recibirá noticias y con qué rapidez responderán a sus preguntas. Un buen asesor debe satisfacer sus necesidades y tomarse el tiempo para responder a sus preguntas y brindarle orientación.

Elegir un asesor financiero es una decisión crucial que puede cambiar la forma en que maneja sus fondos. Preguntar adecuadamente puede ayudarlo an encontrar un consejero que se adapte mejor a sus necesidades y objetivos.

Un buen asesor no solo es un experto con gran conocimiento, sino también alguien en quien se puede confiar y con quien se siente cómodo trabajando.

Para obtener más información contacte a un asesor financiero en Canadá AQUÍ.

Empleos para Latinos en Calgary


COMENTARIOS

ÚLTIMAS NOTICIAS

X
¿Qué estás buscando?