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El mundo de las finanzas personales puede ser difícil de entender como recién llegado a Canadá. Seleccionar un asesor financiero en Canadá para ayudarlo a manejar sus finanzas es una decisión importante.
Es importante tomarse el tiempo para hacer las preguntas correctas y asegurarse de que está tomando la mejor decisión para su futuro financiero cuando hay tantas opciones disponibles.
1. Debe estar registrado
Al elegir un asesor financiero, una de las primeras cosas que debe verificar es su estado de registro. Los asesores registrados tienen licencia y están regulados por los Administradores de Valores Canadienses (CSA), que garantiza que cumplan con las calificaciones y estándares específicos.
Por el contrario, los asesores no registrados carecen de la misma supervisión, lo que los pone en peligro. La Búsqueda de registro nacional de la CSA puede ayudarlo a determinar si un asesor está registrado.
2. Debe ser un profesional
Además, es crucial tener una comprensión de la historia del asesor financiero que está considerando. Consulte sus calificaciones educativas y profesionales, así como su experiencia en el campo. Consulte la historia y la experiencia de la empresa para la que trabajan, así como la duración de su operación.
Se puede obtener una comprensión clara del conocimiento y la experiencia del asesor a partir de esta información, lo que puede ayudarlo a tomar decisiones acertadas.
3. Conozca los servicios en los que se especializan
También es importante preguntar qué ofrece un asesor financiero. Mientras que algunos asesores ofrecen una variedad de servicios, otros se especializan en un tema específico, como la planificación fiscal o la planificación de la jubilación. La comprensión de la experiencia del asesor puede ayudarlo a determinar si satisface sus necesidades.
